这些年CFA在国内有了很大的发展,一般授予金融专业人员,包括主要从事货币经理、证券分析师、投资顾问等行业,它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识,包括与投资有关的各个领域,如资产评估,投资组合管理和资产分配。协会公开的数据显示,全球44%的CFA持证人从事投资分析师(行业研究员)的工作,23%的CFA持证人从事投资组合经理(基金经理)的工作,剩下的的33%则是财务顾问、会计师等其他职位。在中国,CFA持证人的就业分布大同小异,从事投资分析师(行业研究员)和投资组合经理(基金经理)的人数占比分别是43%和23%。
一、国际金融企业
国际金融企业在招聘人员时,是比较看中是否具有CFA资格。比如,职位广告中经常包括:“CFAPreferred”或“CFAcandidate,LevelIorIIpreferred.Analyticalskills–quantitativehighlydesirable”。从这些方面,雇主们对CFA的认可度略见一斑。
CFA年收入统计(单位:美元):美国19万;英国20万;新加坡11.3万;香港13.6万;加拿大10.8万;全球平均17.8万。
据统计,通过CFA除了在就业方面有无庸置疑的巨大帮助,同时,对有效的获得提升也很有好处。CFA考试,面广、层次深,三级考试层层筛选下来,通过者一定应该对投资知识的了解比较透彻,也正因为如此,公司常把CFA作为衡量员工能力和专业素质的标准之一。有的甚至把它作为经理评定的先决条件之一。
二、基金公司
与投行不同,CFA证书对进入基金公司工作是很有帮助的。看看基金公司的招聘要求就可以发现,不论是对研究员还是投资经理,往往都会有一个CFA优先的条款。其实在国外也是类似的,很多人直接就说CFA是为了培养基金管理人用的。
但是,也请注意,在招聘启事中对于CFA的要求一般是放在最后一条的,而第一条则都是要求应聘者具有硕士学位。我个人感觉这也是有道理的,和工作内容相关。
像研究员这样的工作,除了最好有相关行业的工作和教育北京以外,系统的研究技能还是需要的。在我国,本科主要是课程教育,很少有研究技能的培养。虽然国内研究生教育水平不是那么高,但相比本科阶段,还是加入了研究技能的培养。这对于研究员这样的工作是很重要的。
三、证券公司
这里不去说经纪等部门,因为在现有体制下,CFA证书对这些部门根本没有用。在证券公司中投行部门往往很多朋友向往的,但CFA在投行中的地位却是很尴尬的。
这主要是由于CFA是一个美国考试,缺少对中国具体投资环境的适应,突出表现在突出会计等技术面的考核,缺少法律法规的内容。而从事投行业务的两大技能正是会计和法律。这也是为什么投行在招聘时往往希望应聘者拥有CPA证书和通过司法考试。
四、银行
CFA在银行中的发展是所有行业中最有前途的。CFA在银行中主要适合如外汇投资交易这样的部门,包括银行间债券交易。忘记哪家银行的行长就是从这样一个交易员做起来的。
中国银行曾经宣布要在3-5年拥有至少100名CFA。由于银行这些交易部门不面向普通投资者,所以对学历的要求也不那么高,加上银行本身的晋升体制,所以CFA证书的加分作用是很明显的。唯一的缺憾就是想进入金融银行这些部门并不容易,现在研究生都有可能去做柜员,你要不是清华北大的毕业生是很难直接进入相关部门的。
五、保险
整体看保险公司和CFA的关系不大,但保险公司的资产管理部门中可以用到CFA。这和基金公司本质上是相类似的,作为资本市场的机构投资者,都属于买方的阵营。保险公司由于稳健性的要求,相对投资保守一些,这在两方面对投资人员的专业水平产生了影响。与保险营销相反,保险公司的投资部门是很难进入的,这点和银行类似。