很多同学在CFA备考前、备考中，可能会思考一件事：如果我想去商业银行，考CFA能起到什么作用？

01 CFA与银行体系

CFA 对银行体系里面哪些岗位是有比较直观的优势？

一个是投行条线，一个是私人财富条线。

先和大家聊聊投行条线，它是一个比较强调专业性与创新性的部门。CFA里面的很多科目都能运用其中。首先，我觉得资本市场的预期是一个非常好的科目，因为不管是做债，还是股权，你自己都要对这个市场有一个判断。

尤其是在面对一些债券发行人的时候，他们希望听到你的专业判断和分析，想要知道债券市场未来是怎样的走势，是收紧还是更宽松？而你则可以利用学到的分析方法这个市场做一个判断，然后告诉发行人，为他们的发行计划提供相应建议。

其次就是固定收益，这个是你在标债项目实操中非常有用的一个科目。另外 股权equity，衍生品 derivatives 也能常常用上。

然后再跟大家聊聊私人财富。私人财富是银行现在做的越来越火的一个板块，就比如各大行的黑钻客户，顶级私行客户、家族办公室等。

这个岗位可能面对的都是一些手握上亿资产或者是几千万的一些老板们。有些同学就说：“这咋整，面对这场面，自己就先怂了”。

这时候，如果你已经考了CFA，它或许就能派上用场了。为什么这么讲？因为你学了三级之后，行为金融学这一科就能教你如何针对不同类型的客户，采取不一样的沟通技巧，为你和客户沟通起到很大的帮助。

既然说到私人财富，那肯定绕不开资产配置。什么是资产配置？比如，A客户投资了各种风险资产，但是手上没有保险，那么为了提高客户的抗风险能力，你就可以建议给客户配置一些保险。

又比如，B客户手上有一大笔资金，在未来二三十年可能都不急用，那么为了提高客户的投资收益，你就可以建议给客户配置一些另类投资（私募股权，房地产等）。

而这些知识其实就体现在了资产配置这个科科目里面，如果你学的灵活，客户的大多数需求都能得到满足。不过，有一些客户他们比较愿意去做一些风险投资，可能想去投一些期货、期权这一类资产。而这些则完全和CFA衍生品 这个科目是完全吻合的。

你说学CFA是不是能派上用场啦？最后还有一个 IPS （个人投资建议书）的环节，这个是CFA三级会花大量的篇幅去学习的科目，同时也是在我们实操当中是非常就实实在在用得上的一些技能，非常值得认真学习。

02孕妈如何高效备考？如何安排时间？

考完CFA，我发现我整个学习时间是花了485个小时，也就是说我光考三级就花了485个小时。

这远超于官方建议的备考时间，毕竟每个人情况不一样，大多数人都是用零碎的时间去学习，所以战线就会拉的蛮长的。

所以我建议，首先在条件允许的情况下尽早地启动学习，毕竟你备考的时间至少得三个月，你不仅要上班，可能还要加班，下班的时间就这么点，你肯定得做好拉长战线的准备。

我具体怎么做的呢？首先是工作日合理利用碎片时间，我在通勤上会花大概至少半个小时的时间来磨耳朵，然后我中午吃完饭，就边散步边听听音频、视频，或者是看看讲义。

所以在白天的时候，我已经相当于看了一个小时的书。到了晚上，我大多数时间要加班，所以我会在8点左右正式开启看书的任务，从8点看到10点，然后10点半睡觉。这样算下来，工作日的时候，我尽可能地保证一天有三个小时的看书时间。

但也有可能某一天加班很晚，我就会让自己只看一个小时。那么少看的一小时，我会记录好，把它挪到周末。

那么周末我是怎么分配时间的呢？周末我一天看五个小时，差不多上午两个小时，下午两个小时，晚上一个小时。如果你周末有安排，那就集中到一个时间段去做，比如早上三小时，下午两小时，空出晚上的时间自有安排。

学习一开始最难的时候，就是你刚刚开始学的时候，你会觉得大量的金融词汇涌到你脑子里面，脑子不够用了，你要不断地去查字典去翻阅字典。

但是，你一旦完成了一级的考试，跨过了这个门槛，二级三级英语对你来讲其实就不是太大的问题了。因为金融词汇，尤其在CFA里面，其实词汇就那么多，来来去去，就是这么些。你只要不是英语小白，我觉得问题都不会太大。所以，在英语这方面你不要太吓着自己。

转行这个事情，如果你还没有工作太久，比如说你工作一到两年，是职场菜鸟，想通过CFA转行的话，我觉得其实是可以的。你不像我一样，已经工作了9、10年，这个时期，面试官更多的是看你的一个相关的项目经验。

因为银行它是金融系统，是需要看你一个资源的，也需要看你做项目的。所以，对于一个刚入职场的人来讲，我觉得考CFA是可以进行帮助你转行的。

就像我刚刚讲的，CFA是一块很好的敲门砖，至少能让面试官知道你对这个知识你是了解的，他不需要重新培养你，也不需要花大量时间让你去了解这一块的东西。

03 CFA备考中如何利用好手中的资料？在具体做法上，怎么备考？用了哪些资料呢？

首先有两点是非常重要的：第一个就是你要独立阅读讲义的能力。相信大多数人，应该说90%人是没有那个耐心去全部读完原版书，毕竟书又多又厚，总会有些畏难心理。所以，接下来要做的事情，就是听课，然后把讲义给读懂。我认为必须要有自己独立阅读讲义的过程。因为你只有自己读了，你才会发现自己哪个地方学得不够透彻，哪个地方不懂。

基于这个情况，你再重新去听老师讲的一些点，然后把它摸透，把这个讲义“吃”到自己的脑子里面，这才是真正的懂。当你把讲义真正读完了一遍之后，其实你自己会特别开心，因为你会觉得我这个知识点真的懂了，而且你会觉得非常的吃得非常透。

讲义里面其实还有例题，例题也是非常重要的，需要你重点去读，甚至是你要自己去亲手做一遍。

就以我自己为例，我当时考三级的时候，其实是碰到了就是这个原版书例题里面几乎是一模一样的题目，我是非常非常开心的，因为它给我节省了时间，而且我思路非常清晰。我看到这个题目之后，我就知道我应该怎么样去算这个，这在考场上会给我一个稳定心态。

知识框架图也不能忽视。框架图就是在讲义的基础上再进行一个浓缩。我觉得知识框架图是拿来进行背诵的非常好的利器。它让你有一个把讲义从厚读薄的这么一个过程。

不管是二级还是三级，我都是在考前请了一周的假，就是大概有7到8天的时间，我会只拿着这个知识框架图不停地背，然后把这些知识点，从头梳理一遍，然后我觉得特别重要的，就把它背下来。根据这些知识框架图，我看完一科，就去把之前做过的经典题、错题，全部自己再做一遍。

只有你做了，你才会知道第二次做是不是还会错，因为同一个坑很有可能我们会掉两次，所以错题就很好地帮你规避了这个问题。

最最最重要的是，我觉得道德三兄弟真的不能忽略，因为它是相对于其他科目来讲性价比非常高的一个科目。