了解一些CFA的同学们知道，CFA基本是和证券行业完全匹配的一个黄金证书。从金融各个子行业来看，证券行业和CFA的契合度可以说是百分之百。所以你去问证券行业当中任何一个从业的人，CFA基本上是人人知人人晓。可以说只有考不过CFA的证券人，没有不知道CFA的证券人。
那我们今天再来详细看看证券行业中，CFA在哪些岗位当中能发挥作用。
在具体看不同的职业方向与CFA的关联之前，我们还是再回顾一下CFA的内容。CFA可以说是一本证券投资行业的百科全书。
CFA一级和二级的主要目的是培养一名合格的分析师，所以课程的设置就是围绕着分析师的基本技能展开，要了解数量分析的工具，掌握经济学的分析方法，要掌握财务报表分析的技能，还要理解企业的投融资决策。第二部分就是具体的几种投资产品，也就是权益、固定收益、衍生品和另类，在一级和二级当中我们要认识这些产品，并知道如何为他们估值。最后要知道如何去做投资组合。另外单独的一个话题就是道德。
从三级开始，培养目标就变成了基金经理，具体从学科上来看，要开始为客户投资了，那么要分析客户的投资行为，然后要知道不同类型的客户如何去配置资产，要知道市场的宏观预期，还要掌握交易的规则，这部分是和一级和二级不一样的内容。第二部分还是几种重要的投资产品，固收、权益、另类和衍生，在三级当中会重点来看如何构建投资策略。最后一个部分还是道德。
通过三个级别的学习，就可以求职分析师或者基金经理的工作啦~
但是证券行业不只是分析师和基金经理，即使我们不做这两个岗位，CFA也会对我们的工作起到帮助作用。下面我们就一起来看看证券行业中的各个岗位与CFA的关联度。
01 证券行业的普通销售人员
如果你是证券营业部或证券公司分公司的销售人员，面向的是普通投资客户，CFA是非常合适的。现在的客户都越来越专业了，越来越多投资者都是不断学习投资知识，提升投资的水平。那我们从业者也是一样的，当我们面对客户的时候，专业技能必须过硬。国内的从业者必须要通过证券从业资格认证，但是证券从业资格更偏向于理论知识，对于专业实操技能并不能很好适配。通过CFA学习就可以很好得补充这部分内容，具备了一定的专业度，才能获得客户的信任。
CFA不仅可以学习金融知识，还可以起到一个背书的作用。我们知道，金融行业是依托于信用的行业。当拜访一个陌生客户的时候，如何快速获得客户信任，是一个很大的考验。此时CFA就起到了背书，CFA持证后可以印在名片上，递给客户的时候，因为有CFA，就有了快速获得客户信任的可能性。
02 财富管理人员
证券行业中有一个很大的分支岗位类型是财富管理。财富管理主要是接触一些高净值客户，销售各种基金产品。既有公募基金，也有私募基金，还有私募股权（PE）基金。
证券或基金公司的总部会有财富管理岗位，信托公司也有大量的财富管理岗。市场上还有一些专门做财富管理业务的三方机构。除了传统金融公司，在互联网平台的金融业务中，也有财富管理岗位。所以财富管理的从业人员是非常多的。
财富管理的关键是为合适的客户来匹配合适的产品。这在CFA里，尤其是三级的个人IPS这一门课程中有非常详细、非常规范的阐述。CFA里有关于财富管理的一整套顶层设计思路、方法论、以及具体的执行方略。理解规范的流程并合规的操作，是财富管理工作必不可少的，这些可以实际运用在工作当中的内容都可以在CFA中学习到。
除此之外，财富管理不仅需要专业知识，更多的依靠软技能（soft skill），CFA也有客户画像的相关知识，了解客户画像，有助于更有效的与客户进行沟通。
03 证券分析师
像我们前面介绍的，CFA整体的框架设计就是讲投资研究的，因此，分析师和基金经理的工作基本和CFA整体的体系完全吻合。CFA基本是一名合格证券分析师的学习宝典，你需要的，它都有。
首先证券分析师要看懂宏观经济周期，理解央行政策，能够预判宏观流动性，只有做到这点，才不会在大周期上犯错，还要正确的在股、债、期、汇中进行战略与战术的资产配置。这些涉及大周期研判的内容贯穿一级到三级的经济学内容当中。学习了基本的经济预判，我们不会犯下熊市底部恐慌看空，牛市顶部重仓进仓的错误。
其次，现在的证券分析师，都是要深入分析行业和企业的，那么财务知识就不可缺少，在一级和二级的财报分析这门课程当中，基本会教你分析所有重要的财务报表信息。另外公司理财的课程，会从内部外部来分析公司的投融资决策。学习CFA后在看报表这一关上就算通关了。上市公司报表就可以看懂了，并且一些财务作假的潜在迹象也能提前预判出来了。就可以利用财务信息来辅助投资决策。
最后，现在金融市场的范围很广，分析师的类型也有很多。有些是股票分析师，有些是债券分析师，有些是外汇分析师，还有一些是基金业绩评估师。权益和固收这两门课程都是从一级到三级贯穿来讲的，在一级当中，主要是了解基本的概念，在二级当中，主要来讲估值方法，确定投资品的价值，而到三级当中，就着重介绍如何构建投资策略。这种循序渐进的内容体系大家在学习之后，能切实得应用在实物工作当中。而对于基金业绩评估师，这是基金中的基金（fund of fund、FOF）的技能，也是财富管理业务所需要的，CFA在这一领域做了详尽的分析，并且介绍了比较常用的基金业绩评估模型，教你如何选基金经理。
04 基金经理和自营投资者
基金经理与分析师的工作还是有一定区别的。分析师主要是寻找好的投资标的，而基金经理需要考虑，如何构建组合实现在风险水平一定的情况下，收益能最大化。
所以组合管理也是CFA体系中从一级贯穿到三级的课程，一级和二级当中主要讲解经典的投资组合管理理论，而在三级当中，把整个组合管理的内容扩展到了资产配置，交易，业绩评估等方方面面。
基金经理是需要经常与持有人沟通的，客户面临净值的涨涨跌跌，难免会有各种情绪问题，这些情绪问题也是共性的。在三级的行为金融这门课程当中，揭示了客户共性的很多行为偏差，了解了这些内容，就可以更好的和客户进行沟通。
除此之外，基金经理也需要好的交易执行，在国内，尤其是公募基金，还是需要人工交易员的。因此CFA里也讲到了常见的交易执行工具，比如一些算法交易。在交易完成后，需要评估交易执行的好坏，CFA里拆解了各种交易成本，包括了显性的成本和隐性的成本。
除了管别人钱的基金经理，自营投资者也适合CFA。自营投资者是管理自有资金的投资者，股市里俗称的“散户”就属于自营投资者。毕竟每个人都有对资产保值增值的需求。
CFA涵盖了宏观经济、流动性、行业分析、企业分析，涵盖了股、债、期、汇分析和大类资产配置。学了CFA，即使不进入金融行业，也可以自己做投资。
05 想转行证券的理工科人士
很多转行的朋友学的是理工科专业，在实体行业工作，想转行做证券。理工科专业、实体行业工作，最大的优势就是有复合背景。比如很多从事创新药研发的同学，希望去券商做一名医药行业研究员，或者去医药产业基金从事医药行业的投资。或者机械行业的背景，可以去做机械行业的分析师。
对于这种情况，CFA就是合适的。因为转行进入金融行业，需要证明自己具备金融必备知识。有很多同学，通过本科学理工科，硕士学金融经济专业，获得了这项证明。但是对于已经工作的同学来说，通过学历来证明自己拥有金融知识，成本太大了，不算备考硕士的时间，脱产两三年进行学习也意味着需要两三年没有工作收入。这个时候来看，CFA就是一个性价比非常高的选择。一方面，CFA是金融行业含金量的证书，拥有CFA，就意味着深厚的金融功底。一方面，CFA的成本肯定比考一个学历要小得多，在职就可以备考，也不用担心脱离社会。
如果你已经在证券行业还没有考CFA，又或者你准备进入证券行业，那么CFA对你来说，都太刚需啦。
